Bankacılık
Banka ve ödeme hesabı açılışı
Şirket kolay. Darboğaz hesaptır. Bankalar uluslararası dosyaların kabul ettiklerinden fazlasını reddeder ve nedenini nadiren söyler. Profili okuyoruz, onu gerçekten kabul edecek iki ya da üç kurumu seçiyoruz ve fon kaynağı dosyasını sorular gelmeden önce hazırlıyoruz.
Bunun kapsamı
- Yeni kurulmuş ve mevcut şirketler için kurumsal hesaplar, uluslararası hareketli bireyler için kişisel hesaplar açıyoruz.
- Müşteri profilini — uyruk, ikamet, faaliyet ve yapı — körlemesine başvurmak yerine, onu gerçekçi biçimde kabul edecek bankalara ve lisanslı EMI'lere eşleştiriyoruz.
- Fon kaynağı ve servet kaynağı dosyasını, bir uyum görevlisinin iki yıl sonra savunabileceği standartta hazırlıyoruz.
- Çoklu döviz kapasitesi, IBAN ve kartlarla birlikte pratik fintech ve EMI hesaplarını, geleneksel bankanın yanında ya da yerine çalışan bir katman olarak kuruyoruz.
- Zincirin tamamını koordine ediyoruz. Tanıştırmalar, formlar, onaylı belgeler, ek sorular; hepsi. Böylece dosya bir kuyrukta takılıp kalmıyor.
Kapsam ve koşullar
- Geleneksel bankacılık merkezleri
- Özel ve kurumsal bankacılık için İsviçre, Lihtenştayn, Avusturya, Lüksemburg; faaliyet şirketleri için Hong Kong, Singapur, Birleşik Arap Emirlikleri ve Kıbrıs. Her birinin kendi risk iştahı, asgari ilişki büyüklüğü ve belge standardı vardır.
- EMI / fintech katmanı
- Lisanslı elektronik para kuruluşları IBAN'lı ve kartlı, hızlı, uzaktan açılan çoklu döviz hesapları sağlar — çalışma hesabı olarak mükemmeldir, ancak mevduat sigortası olan bankalar değildir ve bir profili kısa sürede kapatabilirler. Bunları gerçek bir bankacılık ilişkisinin yerine geçen bir şey olarak değil, bir araç olarak görüyoruz.
- Bireysel ve UHNW hesapları
- Asgari varlık eşiğine ve temiz, belgelenmiş bir servet kaynağına bağlı özel bankacılık ilişkileri — dosya doğruysa hesabın kendisi işin kolay kısmıdır.
Nasıl işliyor
- Her şey KYC ve fon kaynağına bağlıdır. Banka bir risk satın alıyor. Dosyanız o riski kabul etmesini kolaylaştırmalı.
- Zayıf bir pasaport, bir nominee yapısı ya da yüksek riskli bir faaliyet alanı keskin biçimde daraltır. Hangi kurumların size açık olduğunu, hangilerinin olmadığını dürüstçe söylüyoruz.
- Ekonomik varlık işe yarar. Gerçek bir adres, gerçek bir faaliyet ve mukim bir yönetici, kâğıt üstünde bir şirketin açamayacağı kapıları açar.
- Biz hazırlar ve tanıştırırız. Kararı banka verir. Kimse hesap garantisi veremez; size aksini söyleyen kişi dürüst davranmıyordur.
- Hiçbir hesap garanti edilemez. Sabit bir ücret karşılığında belirli bir bankayı vaat eden sağlayıcı ya banka olmayan bir EMI satıyordur ya da süreci yanlış anlatıyordur.
- Hesabı açmak işin yarısıdır. Diğer yarısı onu tutmaktır. Faaliyet, başlangıçta beyan edilenle örtüşmediğinde hesaplar kapatılır.
- Bir bankanın reddetmesi gereken bir profili makyajlamayız. Bir dosya ancak nihai faydalanıcı gizlenerek işliyorsa, o dosyayı reddederiz.
Sıkça sorulanlar
Bankalar şirketimin hesap başvurusunu neden sürekli reddediyor?
Neredeyse her zaman dosya, kimse sormadan önce uyum sorusunu cevaplamadığı için: bunun sahibi kim, para nereden geldi ve faaliyet yapıya uyuyor mu. Yurt dışı mukimi ortaklık, nominee yöneticiler, offshore araçlar ve yüksek riskli sektörlerin hepsi çıtayı yükseltir. Çözüm nadiren bir başvuru daha yapmaktır. Çözüm, daha iyi belgelenmiş bir fon kaynağı dosyası ve profile uygun kurumdur.
O ülkede yaşamadan işletme hesabı açabilir miyim?
Bazen evet, ama zor senaryo budur. Birçok banka artık gerçek yerel varlığı ve ekonomik varlığı olan bir yönetici istiyor, bazıları yüz yüze ziyaret şart koşuyor. Lisanslı EMI'ler çoğu zaman uzaktan kabul eder ve size hızlıca çalışan bir çoklu döviz hesabı verir. Bu faydalıdır, ancak onlar mevduat sigortalı bankalar değildir ve uzun vadeli nakit yönetimi için daha az istikrarlı olabilirler.
EMI hesabı (Wise veya Airwallex gibi) banka hesabı kadar iyi mi?
Günlük ödemeler için çoğu zaman evet. Hızlıdır, çoklu dövizlidir ve uzaktan açılır. Ama bir EMI banka değildir. Paranız mevduat sigortası altında değil, koruma hesabında tutulur; kredi ilişkiniz olmaz ve bir EMI profilinizi kısa bildirimle kapatabilir. Onu gerçek bir bankacılık ilişkisinin yerine geçen bir şey olarak değil, yanına konumlanan bir çalışma hesabı olarak görün.
banka ve ödeme hesabı açılışı doğru şekilde yapılsın mı?
Dosyanızda adı belli tek bir kişi ve kapsam, süre ve maliyet konusunda dürüst bir yanıt.