تأسيس الشركات والترخيص المالي

ما يشمله هذا

• نؤسس شركات قابضة وتجارية وشركات ملكية فكرية في الولاية التي تناسب واقع الضريبة والجوهر والعمل المصرفي. لا الراية الأرخص.
• ننشئ هياكل تشغيلية أوروبية (إستونيا وأيرلندا وقبرص وهولندا) وكيانات من نظام القانون العام (شركة محدودة بريطانية، وشركة أمريكية ذات مسؤولية محدودة أو من الفئة C، وهونغ كونغ وسنغافورة).
• نرتّب تراخيص مؤسسات النقد الإلكتروني ومؤسسات الدفع، إلى جانب نظيراتها الأخف للمؤسسات الصغيرة، في الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية والمملكة المتحدة.
• نقدّم المشورة بشأن ترخيص مزوّدي خدمات الأصول المشفّرة بموجب نظام «ميكا» الأوروبي والأطر المماثلة.
• نتولّى سلسلة التأسيس من أولها إلى آخرها. الاسم والمقر المسجّل ومستندات المديرين والمساهمين والأبوستيل وروزنامة امتثال السنة الأولى.
• نبني الجوهر الذي يبحث عنه الترخيص أو البنك فعلاً. مدير محلي ومكتب وموظفون وأثر إداري حقيقي، لا لوحة نحاسية على باب.

النطاق والشروط

النقد الإلكتروني والمدفوعات في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة (ليتوانيا، مالطا، قبرص، أيرلندا)

يحتاج ترخيص النقد الإلكتروني الكامل رأس مال أولياً قدره 350,000 يورو بموجب التوجيه الثاني للنقد الإلكتروني، إضافة إلى صون أموال العملاء ومديرين مستوفين لشروط الأهلية وجوهر محلي حقيقي؛ والجدول الزمني الواقعي 6–12 شهراً. أما نظام المؤسسة الصغيرة (المحدود بمتوسط نقد إلكتروني قائم نحو 5 ملايين يورو، تحدده كل دولة عضو) فهو أسرع وأرخص حيث تكون الأحجام متواضعة.

الأصول المشفّرة والرقمية

في الاتحاد الأوروبي، باتت خدمات الأصول المشفّرة تخضع لنظام «ميكا» (ترخيص مزوّد خدمات الأصول المشفّرة، بتطبيق تدريجي خلال 2024–2025)؛ والمتطلبات تشبه ترخيص المدفوعات. تأكد من الوضع الانتقالي الراهن في دولتك العضو قبل الاعتماد على تسجيل قديم.

الشركات التشغيلية الأوروبية

إستونيا (شركة OÜ: 0% على الأرباح المحتجزة و22% عند التوزيع)، وأيرلندا (12.5% على الدخل التجاري)، وقبرص (ارتفع سعر ضريبة الشركات إلى 15% لعام 2026)، وهولندا — تُختار من أجل الوصول إلى شبكة المعاهدات والجوهر، لا من أجل السرية.

القانون العام والولايات الخارجية

الشركة المحدودة البريطانية (تأسيس خلال نحو 24 ساعة)، والشركة الأمريكية ذات المسؤولية المحدودة أو من الفئة C، وهونغ كونغ وسنغافورة (بميل إقليمي)، والمراكز الخارجية التقليدية — والأخيرة فقط حيث يوجد سبب حقيقي قابل للدفاع عنه، لأن البنوك والمعيار المشترك للإبلاغ باتت تنظر إليها بريبة.

كيف يعمل

• يبدأ كل تأسيس بإجراءات «اعرف عميلك» على المالكين المستفيدين وبمصدر أموال واضح وموثّق. وهو الملف ذاته الذي سيطلبه البنك لاحقاً.
• الشركة منخفضة الضريبة أو معدومة الضريبة لا تنفعك في شيء إن كانت تُدار من بلد لديه قواعد للشركات الأجنبية الخاضعة للسيطرة أو اختبار لمكان الإدارة الفعلية. نحن نمذجة مكان خضوع الشركة للضريبة فعلياً قبل تسجيلها.
• تتطلب التراخيص الخاضعة للتنظيم خطة عمل ورأس مال وترتيبات صون وإجراءات لمكافحة غسل الأموال و«اعرف عميلك» وأشخاصاً مسؤولين مُسمّين ستقابلهم الجهة الرقابية.
• لا نقدّم عرض سعر إلا بعد أن نفهم الملف والهيكل والولايات وملفك الشخصي. ولا نسعّر أبداً من قائمة أسعار، وسنقول لك إن كنت لا تحتاج الكيان أصلاً.