Регистрация компаний и финансовое лицензирование

Что входит

• Регистрируем холдинговые, торговые и IP-компании в юрисдикции, соответствующей реальным налоговым условиям, требованиям к экономическому присутствию (substance) и банковской практике, — а не там, где просто дешевле всего.
• Создаём операционные структуры в ЕС (Эстония, Ирландия, Кипр, Нидерланды) и компании в юрисдикциях общего права (UK Ltd, US LLC/C-corp, Гонконг, Сингапур).
• Оформляем лицензии учреждения электронных денег (EMI) и платёжного учреждения (PI), а также их облегчённые аналоги small-EMI, в ЕС/ЕЭЗ и Великобритании.
• Консультируем по авторизации поставщиков услуг с криптоактивами (CASP/VASP) в рамках режима MiCA ЕС и сопоставимых нормативных режимов.
• Сопровождаем весь процесс регистрации от начала до конца: название компании, юридический адрес, документы директоров и акционеров, апостили и календарь комплаенса на первый год.
• Формируем экономическое присутствие (substance), которое реально требуют регулятор или банк, — местный директор, офис, персонал и реальное управленческое присутствие, — а не вывеску на почтовом ящике.

Объём и условия

EMI и платёжные лицензии ЕС / Великобритании (Литва, Мальта, Кипр, Ирландия)

Полная лицензия EMI требует начального капитала в размере EUR 350 000 по директиве EMD2, а также защиты средств клиентов (safeguarding), соответствия директоров критерию fit-and-proper и реального местного присутствия (substance); реалистичный срок — 6–12 месяцев. Режим small-EMI (лимит — порядка EUR 5 млн среднего объёма непогашенных электронных денег, устанавливается каждым государством-членом отдельно) быстрее и дешевле там, где объёмы операций скромные.

Криптоактивы / цифровые активы

В ЕС криптоуслуги теперь регулируются MiCA (авторизация CASP, поэтапное внедрение в 2024–2025 годах); требования близки к требованиям платёжной лицензии. Прежде чем полагаться на ранее полученную регистрацию, уточните актуальный переходный статус для вашего государства-члена.

Операционные компании в ЕС

Эстония (OÜ: 0% на нераспределённую прибыль, 22% при распределении), Ирландия (ставка 12,5% для торговой деятельности), Кипр (корпоративная ставка выросла до 15% с 2026 года), Нидерланды — выбираются ради доступа к налоговым соглашениям и экономического присутствия, а не ради секретности.

Юрисдикции общего права и офшоры

UK Ltd (регистрация примерно за 24 часа), US LLC/C-corp, Гонконг и Сингапур (тяготеющие к территориальному принципу налогообложения), а также традиционные офшорные центры — последние только при наличии реальной, обоснованной причины, поскольку банки и CRS сегодня относятся к ним с подозрением.

Как это работает

• Любая регистрация начинается с KYC в отношении бенефициарных владельцев и чётко задокументированного источника средств — того же досье, которое позже потребует банк.
• Компания с низким или нулевым налогообложением не даёт никакого эффекта, если управляется из страны с правилами КИК (CFC) или тестом «места фактического управления»; прежде чем зарегистрировать компанию, мы моделируем, где она будет фактически облагаться налогом.
• Регулируемые лицензии требуют бизнес-плана, капитала, механизмов защиты средств клиентов, процедур AML/KYC и поимённо указанных ответственных лиц, с которыми регулятор проведёт собеседование.
• Мы называем стоимость только после того, как разберёмся в деле — структуре, юрисдикциях и вашем профиле, — никогда по прайс-листу, и честно скажем, если вам вообще не нужна такая структура.