Constitución de sociedades y licencias financieras

Qué incluye

• Constituimos sociedades holding, comerciales y de propiedad intelectual en la jurisdicción que se ajusta a la realidad fiscal, de sustancia y bancaria. No la bandera más barata.
• Creamos estructuras operativas en la UE (Estonia, Irlanda, Chipre, los Países Bajos) y vehículos de common law (UK Ltd, US LLC/C-corp, Hong Kong, Singapur).
• Gestionamos licencias de entidad de dinero electrónico (EMI) y de entidad de pago (PI), junto con sus equivalentes más livianos de tipo small-EMI, en la UE/EEE y el Reino Unido.
• Asesoramos sobre la autorización de criptoactivos (CASP/VASP) bajo el régimen MiCA de la UE y marcos comparables.
• Gestionamos toda la cadena de constitución de principio a fin. Nombre, domicilio social, documentos de directores y accionistas, apostillas, y el calendario de cumplimiento del primer año.
• Construimos la sustancia que una licencia o un banco realmente buscan. Un director local, una oficina, personal y una presencia de gestión real, no una simple placa en la pared.

Alcance y condiciones

EMI y pagos en la UE / Reino Unido (Lituania, Malta, Chipre, Irlanda)

Una EMI completa exige un capital inicial de 350.000 EUR conforme a la EMD2, además de salvaguarda de los fondos de clientes, administradores idóneos y sustancia local genuina; el plazo realista es de 6 a 12 meses. El régimen de small-EMI (limitado a unos 5 millones de EUR de dinero electrónico medio en circulación, fijado por cada Estado miembro) es más rápido y barato cuando los volúmenes son modestos.

Cripto / activos digitales

En la UE, los servicios cripto quedan ahora bajo MiCA (autorización CASP, implantada gradualmente entre 2024 y 2025); los requisitos se asemejan a los de una licencia de pagos. Confirme la situación transitoria vigente en su Estado miembro antes de confiar en un registro heredado.

Sociedades operativas en la UE

Estonia (OÜ: 0% sobre el beneficio no distribuido, 22% al distribuir), Irlanda (12,5% sobre actividad comercial), Chipre (el tipo societario subió al 15% para 2026), los Países Bajos — elegidos por su acceso a convenios y por la sustancia, no por el secreto.

Common law y offshore

UK Ltd (constitución en unas 24 horas), LLC/C-corp estadounidense, Hong Kong y Singapur (de corte territorial) y los centros offshore tradicionales — estos últimos solo cuando existe una razón genuina y defendible, porque los bancos y el CRS ya los tratan con recelo.

Cómo funciona

• Toda constitución de sociedad empieza con el KYC de los beneficiarios finales y un origen de los fondos claro y documentado. Es el mismo expediente que un banco exigirá más adelante.
• Una sociedad de baja o nula tributación no le sirve de nada si se gestiona desde un país con reglas CFC o con una prueba de sede de dirección efectiva. Modelamos dónde tributa realmente la sociedad antes de registrarla.
• Las licencias reguladas exigen un plan de negocio, capital, mecanismos de salvaguarda de fondos, procedimientos AML y KYC, y personas responsables nombradas a las que el regulador entrevistará.
• Solo cotizamos después de entender el expediente, la estructura, las jurisdicciones y su perfil. Nunca cotizamos a partir de una lista de precios, y le diremos si no necesita el vehículo en absoluto.