Constituição de empresas e licenciamento financeiro

O que isto abrange

• Constituímos holdings, tradings e empresas de propriedade intelectual na jurisdição que corresponde à realidade tributária, de substância e bancária. Não à bandeira mais barata.
• Montamos estruturas operacionais na UE (Estônia, Irlanda, Chipre, Países Baixos) e veículos de common law (UK Ltd, US LLC/C-corp, Hong Kong, Singapura).
• Providenciamos licenças de instituição de moeda eletrônica (EMI) e de instituição de pagamento (PI), além de seus equivalentes mais leves do tipo small-EMI, na UE/EEE e no Reino Unido.
• Assessoramos na autorização de criptoativos (CASP/VASP) sob o regime MiCA da UE e em marcos regulatórios comparáveis.
• Conduzimos toda a cadeia de constituição de ponta a ponta. Nome, sede social, documentos de diretores e sócios, apostilas e o calendário de conformidade do primeiro ano.
• Construímos a substância que uma licença ou um banco de fato procuram. Um diretor local, um escritório, equipe e uma presença real de gestão, em vez de uma placa na parede.

Escopo e condições

EMI e pagamentos na UE / Reino Unido (Lituânia, Malta, Chipre, Irlanda)

Uma EMI completa exige EUR 350.000 de capital inicial sob a EMD2, além da salvaguarda dos fundos de clientes, diretores idôneos e capacitados e substância local genuína; o prazo realista é de 6 a 12 meses. O regime de small-EMI (limitado a cerca de EUR 5 milhões de moeda eletrônica média em circulação, definido por cada Estado-membro) é mais rápido e mais barato quando os volumes são modestos.

Cripto / ativos digitais

Na UE, os serviços de cripto passaram a integrar o MiCA (autorização CASP, implementada por fases ao longo de 2024–2025); as exigências se assemelham às de uma licença de pagamentos. Confirme a posição transitória vigente no seu Estado-membro antes de contar com um registro antigo.

Empresas operacionais na UE

Estônia (OÜ: 0% sobre lucro retido, 22% na distribuição), Irlanda (alíquota de 12,5% sobre atividade operacional), Chipre (alíquota corporativa subiu para 15% em 2026), Países Baixos. Escolhidas pelo acesso a tratados e pela substância, não pelo sigilo.

Common law e offshore

UK Ltd (constituição em cerca de 24 horas), US LLC/C-corp, Hong Kong e Singapura (de viés territorial) e centros offshore tradicionais. Estes últimos, apenas quando existe uma razão genuína e defensável, porque bancos e o CRS hoje os tratam com desconfiança.

Como funciona

• Toda constituição começa com KYC sobre os beneficiários finais e uma origem de recursos clara e documentada. É o mesmo dossiê que um banco vai exigir mais adiante.
• Uma empresa com tributação baixa ou nula não serve de nada se for administrada de um país com regras de CFC ou com teste de sede de direção efetiva. Modelamos onde a empresa será de fato tributada antes de registrá-la.
• Licenças reguladas exigem plano de negócios, capital, mecanismos de salvaguarda, procedimentos de PLD e KYC e pessoas responsáveis nomeadas que o regulador vai entrevistar.
• Só orçamos depois de entender o dossiê, a estrutura, as jurisdições e o seu perfil. Nunca orçamos a partir de uma tabela de preços, e diremos se você não precisa do veículo.